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丁警官说防范:《镇江高校通讯网络诈骗案件剖析》
稿件来源: 发布时间:2017-06-08 字体:【 】浏览次数:

今年以来,镇江高校发生通讯网络诈骗案件86起,与去年同期的发案数相比下降70%。虽然降幅明显,但发案仍处高位运行态势。笔者对案件的类型、手段进行分析,并提出防范对策,供大学生朋友参考。

一、冒充淘宝客服、虚假销售诈骗30起,占34.9%。

【典型案例】

●张同学接到“淘宝客服”的电话,对方称由于操作失误,将其归类为批发商,这样每个月必须从其银行卡自动扣除500元加盟费,让他帮忙改正一下归类。不久,张同学又接到“银行工作人员”的电话,让他立即到银行ATM机进行操作。之后,张同学发现银行卡内13000元被转走。

●史同学接到淘宝商户的电话,称其昨天在淘宝网上购买的千层蛋糕快递不能送达学校,需退款,史同学信以为真。之后,史同学通过对方发来的网址,登录了银行卡号、网上银行密码、手机验证码及支付宝账号后,发现银行卡及支付宝账户中的810元钱被转走。

●杨同学在网上搜索到廉价出售虚拟货币的信息,便加对方QQ为好友,询问如何购买。对方回复,20元人民币可以买2000元网络虚拟货币,其中10元直接以支付宝转账,另外10元通过扫描对方发来的二维码付款;杨同学用支付宝转账10元后,又4次扫描对方发来的二维码,之后收到银行扣款短信,支付宝分4次共被扣款1490余元。

【防范提示】

1、了解掌握网上购物的操作流程、网银的使用方法。

2、使用第三方支付平台(如支付宝等)付款;切忌使用店家提供的银行账号,或使用店家提供的网上链接和支付平台付款或退款,或按对方指令在ATM机上进行银行卡操作。

3、网购时防范钓鱼网站。登录前,一定要先检查浏览器中的网址,不要下载包含附件和链接的电子邮件。

二、刷单、打字等兼职诈骗23起,占26.7%。

【典型案例】

●赵同学通过赶集网发布了一条附带简历的求职信息。不久收到“10690661030060”发来的短信:“看过你的简历,愿提供一个打字员的兼职,缴纳916元的保证金即可”,赵同学按对方要求汇款916元后被拉黑。

●丁同学看到QQ群“江大武术协会”发布的提供兼职的信息,遂联系对方。对方让其刷单,然后返还佣金和本金,并发来一个网址。丁同学点开网址发现是卖按摩椅的旗舰店,便转账240元到对方支付宝刷了一单,对方很快返还了252元的本金及佣金,丁同学遂用相同的方式将13200元分3次转账到对方账户,当要求返还本金和佣金时,对方找出各种理由让其继续刷单……

【防范提示】

网上兼职“刷信誉”具有高提成的诱惑及先付货款后提成的风险,当事人容易落入“高收入低门槛”的圈套;而兼职打字一旦与先行缴纳保证金之类的款项挂钩,就100%具有诈骗的嫌疑。

三、冒充同学、亲友、老师14起,占16.3%。

【典型案例】

●李同学接到“姑姑”发来的QQ信息,称要买衣服,让其代为付款。李同学没多想就将支付宝账号、密码及支付码发给了“姑姑”。不久,手机收到多条支付宝代付信息,共计支付4795元。李同学打电话询问姑姑,才知道姑姑的QQ号已经被盗。

●黄同学收到“朋友”的QQ信息:因在国外无法向国内汇款买机票,请帮忙联系航空公司某“经理”买票。黄同学与“经理”联系后,按要求将1950元定金汇到指定的银行账户。不久,“经理”来电话:票已买好,请付尾款1950元。黄同学如法炮制。之后,“朋友”又请黄同学帮忙再订2张机票,当她转帐7800元后,对方将其拉黑。经电话联系,才知道朋友的QQ被盗。

●李同学接到陌生电话“171827249361”,对方自称是学校的“鲍老师”,让李同学次日9时去其办公室。不久,对方又来电话,让李同学先帮忙转帐2000元到一个叫“张漫”的工商银行卡上,事后还钱。李同学将钱转到对方账号后,发现被骗。

【防范提示】

遇到“猜猜我是谁”的情形,或亲友、老师等通过QQ、微信或陌生电话向你借钱,或要求汇款,一定要拨打对方平时使用的电话号码进行联系,核实情况。

四、冒充公安办案诈骗6起,占7%。

【典型案例】

●季同学接到一个陌生电话“+511095559”,对方自称是武汉市公安局的,指控她涉嫌一起洗钱案,还说其交通银行卡上欠了12000元钱,让她将钱还上,并发给她一个交通银行卡号,季同学遂按对方要求到交行ATM机,将5000元现金存到对方指定账号。之后,对方又让她再汇7000元到该账号,才感觉被骗。

●唐同学接到一个陌生电话“151108996774”,对方自称是医保局工作人员,说他的医保卡在上海被盗刷,需要配合公安调查,然后将电话“转接”到上海松江公安局。警官让唐同学提供身份证和银行卡号码,并让他做个财产证明,将银行卡里的钱转账到指定账户,一经核实即返还。唐同学按照对方提示在ATM机将13800元转到对方账户后,对方又让其再转账19000元来证实清白,唐同学跟朋友借钱时才知道被骗。

崔同学接到电话“+9769531727411”,对方自称邮局工作人员,说有人用她的身份证在上海办理了一个电话号码进行犯罪活动,同时给她提供了一个上海公安局的联系电话,让她去查询。小崔遂直接拨打公安局电话,“警官”核实了她的身份证号和姓名后,称其涉及一桩“洗钱案”,要对其法律制裁,并发给其一个上海第一中级人民法院的“强制资产冻结执行书”,让她将银行卡里的钱全部转到对方指定的“安全账户”,以便查询资产来源和担保。小崔遂到ATM机前,将其工商银行卡上的13000元分两次转到对方指定的账户。

【防范提示】

任何行业或单位都没有所谓的“安全账户”;公检法等执法单位绝对不会通过电话询问的方式进行调查办案,所有调查工作都会依照法定程序出具相关法律文书并当面进行。

五、其他诈骗13起,占15.1%。

其中,中奖、投资贷款、积分兑换诈骗各3起;冒充航空、快递、电信客服诈骗各1起;修改成绩诈骗1起。

【典型案例】

●汪同学收到一封邮件,对方称其QQ号被CCTV3抽为幸运中奖号码,让其填写个人信息登记表发过去,汪同学照办。不久,汪同学接到一个陌生电话,说是核实一下个人信息,并告诉他中了 “星光大道”栏目的大奖,让其先缴纳7700元的保证金到指定账号,并警告其不领奖金要负法律责任。汪同学通过ATM机转账后再也联系不上对方。

●张同学上网时,看到“三湘金融”推送的融资信息:年利息10%,购买当天返现3%,投资款打给第三方“丰付支付”;张同学联系对方客服后,按要求将1000元转账到指定账户,对方当天返现30元;之后,张同学又用相同的方式投资1000元,收到30元返现后即无法联系客服,系统关闭。

●黄同学收到工商银行95588“积分兑换现金”的短信,遂点击链接网址“WWW.95588ph.com”,按要求输入了银行卡号、密码、身份证号、手机号及验证码后,发现自己卡内1050元现金被转走。

●李同学因未收到快递,在百度网上搜到中通快递客服电话“057128088533”,对方告诉她可以申请退款,让她去银行ATM机操作;李同学遂按对方电话提示在英文界面进行操作,不久收到银行短信提醒,银行卡内3000元被转账。

●牟同学接到电话“20131130286”,对方自称是中国电信客服,说她在电信办理的一个电话已欠费3000元,电信局准备直接从她的银行卡扣钱,让她去ATM机按要求操作将钱冻结起来;牟同学按对方要求进入英文操作界面,分4次将25000元转到对方账户。后对方又打来电话,称为了销案,让她再转账15000元……

●董同学收到陌生号码发来的一条短信:“您预定的CZ3828的航班因机械故障取消,请联系‘4000048599’商谈补偿航班差价”。经联系,对方称,董同学买票用的农业银行卡有误,不能接收退款,让他将中国银行卡内的4603元钱转账到农行卡内,然后再所有的钱转账到对方银行卡,以测试农行卡是否真的有误,并承诺测试后即返还。董同学遂按对方要求在ATM机上操作,将6513元转账到对方指定账号,后再联系不上对方,发现被骗。(冒充客服)

●高同学登陆百度贴吧“江苏大学吧”看到有个陌生人QQ(915507403)发布的帖子:可以帮助成绩不好的同学修改成绩;高同学因成绩挂了好多科,所以就主动联系对方,对方称修改成绩每门需交1700元,4门要6800元;高同学答应了对方要求,将6800元转到对方支付宝账号,对方发信息给其称事情比较难办,还需再汇5000元……

【防范提示】

1、克服“天上掉馅饼”的贪财心里,正规机构组织的抽奖活动,决不会让中奖者“先交钱,后领奖”。若对方提出领奖必须先交钱,那肯定是骗局。

2、通过正规渠道,如到银行贷款、投资。

3、积分可以兑换礼品或花费,但无论银行还是电信运营商,绝对没有“积分兑换现金”的活动。

4、接到快递、电信、航空等客服电话时,首先要辨别号码的真伪;即使号码真实,也要回拨客服电话核实短信或电话内容的真实性,以防不法分子使用改号软件行骗。

5、学业靠勤奋努力。投机取巧,依靠“购买试卷”、“修改成绩”,往往“偷鸡不成蚀把米”。

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