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如何识别非法集资和传销,警方为您支招
稿件来源: 发布时间:2018-05-14 字体:【 】浏览次数:

   一、非法集资十大骗局的套路:

   1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行非法集资;

   2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;

   3.通过认领股份、入股分红进行非法集资;

   4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;

   5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;

   6.利用民间“会”“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;

   7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;

   8.对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;

   9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资;

   10.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

   二、传销骗局七宗最

   1.最传统的传销——产品道具类

   2.最泛滥的传销——资本运作类

   3.最无耻的传销——利用爱心类

   4.最时髦的传销——虚拟货币类

   5.最隐蔽的传销——消费返利类

   6.最狡猾的传销——金融互助类

   7.传染最快的传销——微信手游类

   三、防范小妙招

   (一)防范非法集资:

   只要记住这几个词就OK啦,“四看”“三思”。

   四看:首先看融资合法性,合法的融资,比如发行股票、销售保险、开展P2P业务、发行私募、基金业务、小额贷款、担保公司,都应得到有关部门批准,可到监管部门网站查询或电话咨询。其次看宣传方式,看是不是通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式获取的集资信息,或是以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息。第三要看经营模式,有没有实体项目?为什么不向银行贷款?集资款用在实体经营项目还是投向不明?获取利润的途径是什么?最后要看参与集资的主体,是不是谁都可以参与,以P2P为例——不能提供担保,不得构建资金池,不得参与非法集资。

   三思:一思你是否真正了解该产品及市场行情?二思这样的投资是否符合市场规律?三思自身经济实力是否具备抗风险能力?

   (二)防范传销

   无论传销的花样怎么翻新,“马甲”穿得再多,变的只是脸,本质不会变。只要具备“缴纳入门费,发展下线,通过直接或间接发展下线获得报酬”这三个特征,撕破“马甲”,传销还是那个传销。

 

 

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